Investieren für Einsteiger: Trade Republic vs. Smartbroker

In der heutigen Zeit gewinnt das Investieren am Finanzmarkt immer mehr an Bedeutung, insbesondere für diejenigen, die ihr Vermögen langfristig aufbauen und vermehren möchten. Doch für Einsteiger kann die Welt der Aktien, ETFs und anderen Finanzinstrumente oft überwältigend und komplex erscheinen. Glücklicherweise gibt es zahlreiche benutzerfreundliche Plattformen, die den Einstieg in die Welt des Investierens erleichtern. Zwei dieser Plattformen sind Trade Republic und Smartbroker, die beide in Deutschland großen Anklang finden. 

In diesem Artikel werden wir die Vor- und Nachteile von Trade Republic und Smartbroker gegenüberstellen und analysieren, um Ihnen bei der Entscheidungsfindung zu helfen und einen klaren Überblick über beide Anbieter zu geben. Ob Sie nun Ihre ersten Schritte in der Welt des Investierens machen oder einfach nach einer alternativen Plattform suchen, dieser Vergleich wird Ihnen dabei helfen, die beste Wahl für Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele zu treffen.

Trade Republic

Überblick und Geschichte

Trade Republic ist ein in Berlin ansässiges Fintech-Unternehmen, das 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet wurde. Seit seiner Einführung hat es sich zur größten mobilen und provisionsfreien Handelsplattform in Deutschland entwickelt. Die Mission von Trade Republic ist es, den Zugang zu Aktien, ETFs und anderen Finanzinstrumenten für eine breite Bevölkerungsschicht zu ermöglichen und so die finanzielle Bildung und Teilhabe am Kapitalmarkt zu fördern.

Gebührenstruktur

Eine der größten Stärken von Trade Republic ist seine einfache und transparente Gebührenstruktur. Trade Republic wirbt damit, provisionsfrei zu sein, was bedeutet, dass es keine Gebühren für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren erhebt. Stattdessen fällt lediglich eine sogenannte Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Transaktion an. Bei ETF-Sparplänen können Anleger ab 25 Euro monatlich ohne Orderprovisionen investieren, wobei ebenfalls nur die Fremdkostenpauschale anfällt. Dies macht Trade Republic besonders attraktiv für Anleger, die häufig handeln und ihre Kosten hierfür minimieren möchten.

Handelsangebot

Trade Republic bietet ein umfangreiches Handelsangebot, das Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen umfasst. Anleger können aus über 8.000 Aktien und mehr als 1.500 ETFs wählen, die an deutschen und internationalen Börsen gehandelt werden. Darüber hinaus können sie in Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum investieren. Trade Republic ermöglicht auch den Handel mit Hebelprodukten wie Optionsscheinen, Knock-out-Zertifikaten und Faktor-Zertifikaten. Damit bietet die Plattform eine große Auswahl an Anlagemöglichkeiten für verschiedene Anlagestrategien und Risikoprofile.

Benutzerfreundlichkeit und mobile App

Die Trade Republic App zeichnet sich durch ein minimalistisches und intuitives Design aus, das die Benutzerfreundlichkeit für Einsteiger und erfahrene Anleger gewährleistet. Die mobile App ermöglicht es Nutzern, Wertpapiere einfach und schnell zu kaufen, zu verkaufen oder zu beobachten. Echtzeitkurse, aktuelle Nachrichten und Marktentwicklungen sowie ein übersichtlicher Portfolioverlauf sind leicht zugänglich. Die App ist sowohl für iOS- als auch für Android-Geräte verfügbar und wird regelmäßig mit neuen Funktionen und Verbesserungen aktualisiert.

Kundenservice und Support

Der Kundenservice von Trade Republic ist per E-Mail, Chat und Telefon erreichbar. Aufgrund der starken Nachfrage kann es jedoch zu längeren Wartezeiten kommen. Um den Kunden bei ihren Anliegen bestmöglich zu unterstützen, verfügt Trade Republic über einen umfangreichen Hilfebereich in der App und auf der Website. Hier finden Nutzer Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Themen wie Kontoeröffnung, Handelsangebot, Gebühren und vielem mehr. Insgesamt bemüht sich Trade Republic, seinen Kunden einen effektiven und hilfreichen Support zu bieten, um ein angenehmes Handelserlebnis zu gewährleisten.

Sicherheit und Regulierung

Als deutscher Online-Broker unterliegt Trade Republic der Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Deutsche Bundesbank. Dies gewährleistet, dass das Unternehmen strenge gesetzliche Anforderungen erfüllen muss, um den Schutz der Kundengelder und den ordnungsgemäßen Betrieb der Plattform sicherzustellen. Die Kundengelder werden bei der Solarisbank AG, einem deutschen Kreditinstitut, verwahrt und sind durch die gesetzliche Einlagensicherung in Deutschland geschützt. Dies bedeutet, dass die Einlagen jedes Kunden bis zu einem Betrag von 100.000 Euro abgesichert sind.

Zusätzliche Funktionen

Trade Republic bietet seinen Kunden einige zusätzliche Funktionen, die das Investieren noch einfacher und effizienter gestalten. Dazu gehört die Möglichkeit, Sparpläne für Aktien und ETFs einzurichten, mit denen Anleger regelmäßig und automatisch in ausgewählte Wertpapiere investieren können. Dies ermöglicht einen langfristigen Vermögensaufbau und fördert das Prinzip des Cost-Average-Effekts. Außerdem bietet die Plattform eine integrierte Steuerfunktion, die automatisch die anfallenden Steuern berechnet und abführt, was den Verwaltungsaufwand für die Anleger reduziert.

Insgesamt bietet Trade Republic eine benutzerfreundliche und kosteneffiziente Handelsplattform, die besonders für Einsteiger und kostenbewusste Anleger geeignet ist. Die umfangreiche Auswahl an handelbaren Wertpapieren und die einfache Gebührenstruktur machen Trade Republic zu einer attraktiven Option für Anleger, die den Einstieg in die Welt des Investierens wagen möchten. Wer Interesse bekommen hat, kann zunächst einen Blick auf die Erfahrungen mit Trade Republic von Aleks Bleck, Gründer des Fachportals Northern Finance, werfen. Er gibt hier aufschlussreiche Informationen über die Plattform und inspiriert Anleger, die zahlreichen Vorteile selbst zu erkunden.

Smartbroker

Überblick und Geschichte

Smartbroker ist ein Online-Broker, der Ende 2019 in Berlin gegründet wurde und sich seitdem schnell zu einer beliebten Plattform für deutsche Anleger entwickelt hat. Hinter Smartbroker steht die wallstreet:online AG, eines der führenden Finanzportale in Deutschland. Smartbroker verfolgt das Ziel, seinen Kunden eine einfache und kostengünstige Möglichkeit zu bieten, in verschiedene Anlageklassen zu investieren und dabei von der Expertise der wallstreet:online AG zu profitieren.

Gebührenstruktur

Smartbroker zeichnet sich durch eine wettbewerbsfähige und transparente Gebührenstruktur aus. Der Handel von Aktien, ETFs und Fonds ist ab 0 Euro möglich, abhängig vom Handelsplatz und der Transaktionsgröße. Die meisten börslichen Orders kosten 4 Euro, während außerbörsliche Orders ab 0 Euro erhältlich sind. ETF-Sparpläne können kostenlos ausgeführt werden, wenn sie über den Handelspartner Gettex abgewickelt werden. Bei anderen Handelspartnern können minimale Kosten anfallen. Insgesamt bietet Smartbroker eine kosteneffiziente Plattform für Anleger, die in verschiedene Anlageklassen investieren möchten.

Handelsangebot

Das Handelsangebot von Smartbroker ist sehr umfangreich und umfasst Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Zertifikate, Optionsscheine und CFDs. Kunden können aus mehr als 18.000 Fonds und ETFs sowie einer Vielzahl von Aktien, Anleihen und Derivaten wählen, die an nationalen und internationalen Börsen gehandelt werden. Darüber hinaus bietet Smartbroker auch den Handel von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum an. Die Plattform eignet sich für Anleger, die ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und in unterschiedliche Anlageklassen investieren möchten.

Benutzerfreundlichkeit und mobile App

Smartbroker verfügt über eine benutzerfreundliche Web-Plattform, die sich sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Anleger eignet. Die Plattform bietet eine übersichtliche Darstellung von Wertpapieren, Echtzeitkursen, Charts und Nachrichten. Anleger können Wertpapiere einfach kaufen, verkaufen oder beobachten. Eine mobile App für iOS und Android ist ebenfalls verfügbar, die den Handel von unterwegs ermöglicht und den Zugriff auf wichtige Funktionen und Informationen vereinfacht.

Kundenservice und Support

Der Kundenservice von Smartbroker ist per E-Mail und Telefon erreichbar. Die Reaktionszeiten sind in der Regel zufriedenstellend, und die Mitarbeiter sind kompetent und hilfsbereit. Smartbroker bietet auch einen umfangreichen Hilfebereich auf seiner Website, in dem Kunden Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Themen wie Kontoeröffnung, Handelsangebot, Gebühren und mehr finden können. Durch die kontinuierliche Verbesserung des Kundensupports strebt Smartbroker an, ein hohes Maß an Kundenzufriedenheit sicherzustellen.

Insgesamt ist Smartbroker eine vielseitige und kostengünstige Handelsplattform, die sich sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Anleger eignet. Mit einer breiten Palette an handelbaren Anlageklassen und einer benutzerfreundlichen Plattform bietet Smartbroker seinen Kunden eine attraktive Option, um in den Finanzmarkt zu investieren und ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Die transparente Gebührenstruktur und der engagierte Kundensupport machen Smartbroker zu einer überzeugenden Wahl für Anleger, die eine umfassende Handelsplattform suchen, die auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Vergleich: Trade Republic vs. Smartbroker

In diesem Abschnitt werden wir die beiden Online-Broker Trade Republic und Smartbroker hinsichtlich verschiedener Kriterien vergleichen, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welche Plattform am besten zu Ihren Bedürfnissen und Anlagezielen passt.

Gebührenvergleich

Sowohl Trade Republic als auch Smartbroker zeichnen sich durch eine attraktive und transparente Gebührenstruktur aus. Bei Trade Republic fallen keine Orderprovisionen an, lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro pro Transaktion. Smartbroker bietet ebenfalls eine wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, mit der Möglichkeit, Aktien, ETFs und Fonds ab 0 Euro zu handeln, abhängig vom Handelsplatz und der Transaktionsgröße. Bei beiden Plattformen können ETF-Sparpläne kostenlos oder zu minimalen Kosten ausgeführt werden.

Handelsangebot und Anlageklassen

In Bezug auf das Handelsangebot bieten sowohl Trade Republic als auch Smartbroker eine breite Palette von Anlageklassen an. Trade Republic ermöglicht den Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und Kryptowährungen, während Smartbroker zusätzlich Fonds, Anleihen und CFDs anbietet. Beide Plattformen ermöglichen den Handel von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum. Insgesamt bietet Smartbroker eine etwas größere Auswahl an Anlageklassen und Handelsmöglichkeiten im Vergleich zu Trade Republic.

Benutzerfreundlichkeit und Plattform-Design

Beide Online-Broker legen großen Wert auf Benutzerfreundlichkeit und intuitive Plattformen. Trade Republic setzt auf eine mobile App, die durch ihr minimalistisches und intuitives Design besticht. Smartbroker bietet sowohl eine Web-Plattform als auch eine mobile App an, die sich ebenfalls durch eine übersichtliche Gestaltung und einfache Bedienung auszeichnen. Letztendlich hängt die Präferenz in diesem Bereich von den individuellen Bedürfnissen und Gewohnheiten der Anleger ab.

Kundenservice und Support-Qualität

Sowohl Trade Republic als auch Smartbroker bieten Kundenservice per E-Mail und Telefon an. Bei beiden Plattformen kann es jedoch zu längeren Wartezeiten kommen. Um den Kunden bei ihren Anliegen bestmöglich zu unterstützen, verfügen beide Anbieter über umfangreiche Hilfebereiche in ihren Apps und auf ihren Websites. Die Qualität des Kundensupports ist bei beiden Brokern ähnlich, wobei kontinuierliche Verbesserungen angestrebt werden.

Einlagensicherung und Regulierung

Trade Republic und Smartbroker unterliegen der Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Deutsche Bundesbank. Beide Broker gewährleisten den Schutz der Kundengelder durch die gesetzliche Einlagensicherung in Deutschland, die Einlagen jedes Kunden bis zu einem Betrag von 100.000 Euro absichert.

Zusammenfassend bieten sowohl Trade Republic als auch Smartbroker attraktive Handelsplattformen für Anleger, die eine kostengünstige und benutzerfreundliche Lösung suchen. Während Trade Republic sich auf die mobile App und provisionsfreie Trades konzentriert, bietet Smartbroker eine etwas größere Auswahl an Anlageklassen und eine Web-Plattform neben der mobilen App. Beide Plattformen legen Wert auf transparente Gebührenstrukturen und engagierten Kundensupport. Ihre Entscheidung hängt letztendlich von Ihren persönlichen Vorlieben, Anlagezielen und Bedürfnissen ab. Es kann hilfreich sein, sowohl Trade Republic als auch Smartbroker auszuprobieren, um herauszufinden, welche Plattform am besten zu Ihrem Anlagestil passt.

Fazit

Insgesamt bieten Trade Republic und Smartbroker zwei ausgezeichnete Optionen für Anleger, die eine benutzerfreundliche und kosteneffiziente Handelsplattform suchen. Beide Broker zeichnen sich durch ihre transparenten Gebührenstrukturen, umfangreichen Handelsangebote und engagierten Kundensupport aus. Die Wahl zwischen den beiden hängt von Ihren individuellen Präferenzen, Anlagezielen und Bedürfnissen ab. 

Indem Sie sich mit den Stärken und Schwächen jeder Plattform vertraut machen, können Sie eine fundierte Entscheidung treffen und die für Sie am besten geeignete Handelsplattform auswählen. Unabhängig davon, für welchen Broker Sie sich entscheiden, ist es wichtig, sich kontinuierlich weiterzubilden und sich mit den verschiedenen Anlageklassen und -strategien vertraut zu machen, um langfristig erfolgreich am Markt teilzunehmen und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.